Comerciantes de diamantes de Amberes, contra bancos belgas
1 de junio de 2022
Los comerciantes de diamantes de Amberes afirman enfurecidos que están estudiando la posibilidad de presentar una demanda colectiva para tratar de garantizar el acceso a sus cuentas en dólares.
La pintoresca ciudad en el norte de Bélgica es el centro mundial de las piedras preciosas, pero las normas de la Unión Europea sobre el blanqueo de dinero aplicadas desde 2016 han hecho que alrededor de dos tercios de los 1.600 comerciantes de diamantes de la ciudad no puedan acceder al dinero que tienen en dólares estadounidenses en los bancos.
Rob van Buerden, propietario de Diamond House Antwerp, lleva más de cuatro décadas negociando con diamantes. "Los principales bancos de Bélgica han excluido a los comerciantes de diamantes de sus cuentas bancarias, por lo que creemos que habrá una demanda colectiva, ya que esto no se puede ver de otra manera que como discriminación hacia todo un sector industrial", dijo van Beurden a DW. Y sus abogados aclararon que el caso en Bélgica se llamaría "caso grupal" en lugar de demanda colectiva.
Rob van Beurden ganó recientemente un caso individual contra su banco para que le reabrieran su cuenta comercial, pero su cuenta personal sigue bloqueada. Él y otros comerciantes de diamantes creen que los bancos belgas han utilizado las normas de la UE para atacarlos injustamente.
Piedras preciosas, ¿negocios turbios?
Tom Neys, portavoz del Centro Mundial del Diamante de Amberes (AWDC) -organización que representa a los comerciantes, pero que no participará en modo alguno en el proceso judicial- afirma que el cierre de las cuentas de los comerciantes tuvo en realidad un efecto adverso en cuanto a la transparencia.
"Al principio, ocurrían algunas cosas raras. La gente empezó de repente a pagar a sus empleados en efectivo. Y si hay algo que uno quiere en un negocio, y si se quiere contar con medidas contra el blanqueo de dinero, entonces, por supuesto, estas son exactamente las cosas que se quieren evitar", dijo Neys a DW en el piso 23 del edificio AWDC, con vista al Barrio de los Diamantes de Amberes.
Tras la crisis financiera de 2008, la Unión Europea aprobó una serie de directivas contra el blanqueo de capitales para aumentar la transparencia y luchar contra la financiación de redes terroristas y delictivas. Los diamantes se consideraban un negocio de alto riesgo por su enorme costo, su fácil transporte y la falta de transparencia en torno a los precios y los tratos que se realizan.
Cada año, diamantes por valor de 37.000 millones de dólares (34.360 millones de euros) pasan por el comercio de diamantes de Amberes, situado en Hoveniersstraat, una calle del centro de la ciudad. La competencia es feroz, pero hay un viejo adagio en el barrio de los diamantes que dice que es el único lugar del planeta en el que existe una auténtica paz mundial: toda la industria depende de que los comerciantes confíen los unos en los otros.
Los bancos, a favor de una reducción del riesgo
La asociación belga del sector financiero, Febelfin, afirma que los comerciantes no están siendo discriminados injustamente. "No debemos olvidar que los bancos son empresas privadas que determinan su modelo de negocio en función de las evaluaciones de riesgo y los requisitos de capital", dijo Febelfin en un comunicado respondiendo a una solicitud de DW.
"Eso está en consonancia con la libertad de empresa, lo que significa que tienen derecho a rechazar una relación comercial con un determinado cliente y también pueden rescindir el contrato si lo consideran necesario".
La asociación se negó a comentar lo que llamó casos legales "hipotéticos", pero señaló que "cada banco tiene su propio departamento legal y de cumplimiento que analizará las quejas de los clientes a la luz de esta legislación y los posibles procedimientos de litigio".
En enero de 2022, la Autoridad Bancaria Europea (ABE) emitió un dictamen en el que afirmaba que las autoridades de servicios financieros debían redoblar sus esfuerzos para garantizar que se abordaran las causas profundas de la reducción de riesgo injustificada, también en relación con los comerciantes de diamantes.
El gobierno belga también ha puesto en marcha la llamada Ley de Banca Básica para garantizar que cualquier persona a la que se le rechace tres veces una cuenta bancaria tenga derecho a exigir al menos una cuenta básica para continuar con las transacciones.
Negocio con Rusia: ¿cuán efectivas son las sanciones?
Los comerciantes de Amberes afirman que también están sometidos a la presión adicional de la prohibición de importar diamantes en bruto procedentes de Rusia como consecuencia de las sanciones impuestas por la UE por la guerra de Ucrania. Anteriormente, Amberes importaba el 30% de los diamantes de Rusia y ahora no puede hacerlo.
Koen Vandenbempt, profesor de Estrategia de Negocios en la Universidad de Amberes, dijo a DW que no creía que las sanciones fueran efectivas debido a la naturaleza de la industria del diamante.
"Los diamantes no se pulen en Rusia. Así que un diamante en bruto que se transforma significativamente, es decir, puliéndolo, y ya no es un diamante ruso, sino que se convierte en un diamante indio, porque el 90-95% de todos los diamantes se pulen en la India", dijo Vandenbempt.
Los gobiernos de otros centros de diamantes, como Bombay y Dubai, no están aplicando sanciones a Rusia por la invasión a Ucrania.
(jov/cp)